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爆雷之后 诺亚财富2020Q1净利环比增120% 调整治理结构及流程迎转型大考

来源:融中财经   作者:融中财经   时间:2020-05-21 18:48  字号选择:

数据显示,诺亚财富Q1净营收为7.46亿元人民币,其中财富管理业务录得营收5.53亿元;归属股东净利润为2.44亿元,环比增长136.4%。非公认会计准则下,净利润为2.56亿元,环比增长119.6%

5月19日早间,诺亚财富(NOAH.US)公布了截止3月31日的2020年第一季度未经审计财务业绩


截至2020年第一季度,诺亚累计配置规模达7099亿,同比增长11.6%;累计服务高净值客户规模达356,023人,同比增长29.5%。


数据显示,诺亚财富Q1净营收为7.46亿元人民币,其中财富管理业务录得营收5.53亿元;归属股东净利润为2.44亿元,环比增长136.4%。非公认会计准则下,净利润为2.56亿元,环比增长119.6%,一季度达成盈利预期。


从客户数量来说,2020年第一季度,包含公募基金在内的活跃客户数达到16831人,环比增长4.0%;其中公募基金活跃客户12756人,环比增长9.2%;同时截至2020年3月底黑卡客户数为880,同比增长16.1%;一季度黑卡客户新增募集量共42.5亿,总AUM达到788.5亿,占集团总AUM的48.8%。


诺亚财富是国内最早的第三方财富管理机构,业务分为财富管理业务和资产管理业务两大板块。


从2019年第三季度开始,诺亚逐渐放弃了“非标类固收”产品投放,向标准化产品全面转型,诺亚整体募集量在2020年第一季度达到231.9亿元人民币,环比上升76.1%;其中公募、标债、股票基金等标准化产品同比上升496.3%,环比上升96.9%。扣除非标类固收产品后,总募集量同比上升287.5%,环比上升88.3%。


而资产管理业务因旗下品牌歌斐资产因承兴踩雷事件被推向舆论点,与集团财富管理板块同步启动产品结构化转型。


诺亚控股董事局主席、创始人兼CEO汪静波表示:“客户对于标准化产品的接受程度,因为客户持续信任诺亚而带来的规模增长,超过了我们的预期,尤其是在中国卫生事件严重的情况下,取得这样的成绩,我们感到非常满意。”


转型大考


财富管理业务是诺亚财富的主要业务,即公司作为第三方代理销售各种理财产品。自2018年以来,该业务为诺亚贡献了70%左右的净收入。


对于财富管理公司来说,产品销售和资金募集规模对收入有着至关重要的影响。


2019年,诺亚财富踩雷“承兴618”事件一度成为市场焦点。2019年下半年,经历了承兴国际爆雷事件后的诺亚财富,宣布主动停止占2018年募集量超2/3的非标类固收产品线,并以此为契机向标准化产品转型。公司内部决定取消非标类固收产品投放,开始“非标转标”的模式。


这一举动在财富管理行业掀起轩然大波。有业内人士评价:“三方财富行业赚钱主要靠非标”,诺亚的决定,对于自身来说是“重启赛道”,同时也是作为行业龙头,对行业痛点问题进行了一次“吃螃蟹”尝试。


不少同行都在等诺亚转型的结果,期待能为自己战略规划提供借鉴。


非标类固收业务的取消,对诺亚财富2019年下半年的经营带来了“立竿见影”的冲击。


2019年Q3,部分由于承兴国际事件导致管理费用上升,诺亚财富在财富管理板块营业利润下跌较大。同时,非标业务的取消,使得公司2019年Q3交易额同比下降54%,环比下降47%,为2015年Q1以来历史最低。2019年Q4,由于产品转型继续,诺亚财富4季度募集量同比降低48%,财富管理业务营业利润和投资收益同比双双下滑。


今年一季度,诺亚财富募集资产规模基本接近去年二季度的水平。但是一季度公司财富管理业务收入为5.53亿元,跟2019年二季度6.25亿元的水平相比还有差距。


2019年二季度开始,诺亚开始痛下决心调整财富管理业务的收入结构。诺亚非标类产品主要为信贷产品,在2019年2季度之前,诺亚的信贷产品募集金额占产品总募集金额一半以上,为200亿左右,3季度信贷产品募集金额开始出现大幅萎缩,到2020年1季度只剩下2亿,业务占比几乎为零。跟信贷产品相反的是,公开市场产品规模扩张明显,且自2019年3季度以来占产品总募集金额一半以上,到2020年1季度募集金额达到191亿元。


资产管理业务是公司的第二大业务板块。从2019年三季度开始,诺亚财富的资产管理业务规模(AUM)结束了连续环比增长,规模环比萎缩2.38%。


到了2020年一季度,这一萎缩的态势仍在继续,资产管理规模环比萎缩扩大到4.99%,管理资产规模下滑到1617亿元,其主要原因是另类信贷基金是主动退出。


剔除信贷类资产的影响后,私募股权、公开市场、房地产、多策略合计AUM略有增长,环比上升0.8%,同比上升7.1%;海外资产管理规模264亿人民币,资产管理规模264.1亿人民币,占集团总AUM 16.3%,同比增长6.9%,环比增长6.5%。


总体来看,截止一季度公司产品结构已完成向标准化产品转型。


推行新治理结构和流程体系


对于转型,汪静波认为,对诺亚来说,是回归常识、敬畏市场,减少盲点的心态回归过程。


“诺亚15年的创业过程,经历了多次经济周期,特别是这次公共卫生事件,让我们更深刻地认识到我们处在一个不确定性极大的“乌卡时代”,而如何在不确定性中找到“确定性”,需要更多的智慧;对诺亚来说,就是继续聚焦和围绕高净值客户,为他们提供财富管理、资产管理、和其他如保险、信贷等综合服务。”她说。


在2020年,诺亚推行了新的治理结构和流程体系,打造新的组织文化和人才激励制度,放弃了过去的管理层会议管理方式,全面推行委员会决策机制,设立战略、科技、人才、客户利益、纪律监察等委员会,以减少盲点,提升决策品质;对管理层实施任职资格和绩效管理双轮驱动;同时形成基于客户行为模式的多层次基本法,推进要客中心的建设和自主投资的客户平台搭建。


2020年第一季度精英理财师团队流失率从去年第四季度的4.1%下降为1.0%。新的环境下,理财师需要专业的一站式服务平台,诺亚为理财师构建产品专家、基金经理和综合服务专家铁三角支持的客户资产配置团队,使他们在展业的各个关键环节得到系统的中台支持。


同时一季度开始,诺亚推行了新的“基本法”,理财师的奖金跟客户利益完全挂钩,从过去的销售角度转向存续AUM和体现理财师的咨询价值。


年初,受全球卫生事件影响,诺亚全面搭建线上业务。公共卫生事件期间,诺亚超过99.5%的客户是全程无接触在线完成全部的交易和服务。


据统计,诺亚自中国春节以来共开设了100多场线上课程和产品路演,单日高峰达8场,联手99位行业大咖、客户企业及被投企业举办了大量直播活动。直播内容主要包括“金牌投资人”、“财富人生”、“诺亚第一时间”等固定栏目板块,截止目前,线上直播累积观看人次超13万,其中通过“诺亚家里蹲”栏目吸引获高净值新客近1600位。


定位新中产,上线“微笑基金APP”


在5月17日的一场直播活动中,诺亚财富董事局主席、创始人兼CEO汪静波回顾诺亚财富创立15年,上市10周年,随着互联网信息时代的来临,以诺亚为代表的独立财富管理机构顺应趋势,开始布局线上业务。


汪静波在演讲时说:“我从事金融行业20多年,总体比较保守,怕风险。但是,


我觉得做金融的人应该对中国市场消费和经济更有信心。尽管有疫情的影响,未来中国和上海的经济,都会上一个新台阶,而不仅仅是在原有的基础上打补丁。”


“我们看到世界发生了很大的变化,也一直在思考疫情当下和之后应该怎么做,对于服务超高净值客户的诺亚而言,也在努力全流程、无接触地在线完成业务。相比其他行业,我们还是比较幸运的。疫情期间,客户对于在线理财、买基金的需求很大,交易量和想要投资的冲动也高于过去。疫情让大家开始担心失业后没有收入,所以认识到了资本性收入的重要性,也正源于此,诺亚在疫情期间高速发展。”


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根据诺亚对客户统计,疫情唤醒了大家科学理财意识的觉醒,59%的人在疫情期间增加了投资理财的操作次数。


汪静波认为,2020年是科学理财的元年,大家都开始去理解股债混合基金、指数型基金等金融产品。


“客户需求的改变,比我们想象还要快,客户对科技、在线和资产配置的需求越来越大。过去的中国市场,从长期来看也是赚钱的,但是老百姓投资时间太短,没有赚到钱。我们一季度发行的很多产品都是三年期以上的,大家开始意识到投资要标准化、长期持有、要做资产配置。”她说。


活动现场,汪静波介绍线上产品“微笑基金APP”。微笑基金是诺亚旗下服务于新中产的理财平台,在该平台上,平均投资额是20万-100万,投资期限多超过一年。


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图:汪静波介绍“微笑基金”


“在疫情期间,诺亚微笑定投增长非常快,很多年轻人开始每个月投资500元或1000元。通过这样长期的投资,十年和二十年之后,理财收益目标就实现了,同时可以分享中国经济和全球经济的增长。”汪静波说。


“希望每个人都能够借助金融赋能和消费升级获得资本性收入。在美国,很多人是钟点工,也不懂得理财,危机到来时就没有收入了,相比之下,我们都是非常幸运的。”

(综合智通财经、21世纪经济报道、新浪财经)


关键词:财富 
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